Importer ton portefeuille DEGIRO dans Quantic
DEGIRO exporte du CSV depuis Relevé de compte et depuis Transactions. Quantic lit les deux en associant les colonnes : aucun code spécifique à DEGIRO, et aucun identifiant demandé.
DEGIRO ne déclare tes positions à aucune administration fiscale et n'offre pas d'API de portefeuille. Ce qu'il offre, c'est un export CSV propre, et c'est tout ce dont Quantic a besoin : ouvre la page Transactions, choisis la période et télécharge. Le fichier arrive avec les conventions européennes — date avec le jour en premier et virgule décimale — exactement ce qui casse les importateurs naïfs.
Quantic déduit les deux de tes propres lignes plutôt que de te le demander. Il distingue achats et ventes au signe de la quantité, intègre la commission au prix de revient au lieu de la jeter, et identifie chaque position par son ISIN quand le fichier en contient un : ainsi une société qui change de ticker garde son historique au lieu de se scinder en deux positions.
Comment l'importer
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1
Dans DEGIRO, ouvre Boîte de réception → Transactions (ou Relevé de compte pour les dividendes) et exporte en CSV.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements et dépose le fichier.
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3
Confirme ce que signifie chaque colonne. Quantic le déduit des en-têtes et de quelques lignes d'exemple ; tu corriges ce qu'il a mal interprété.
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4
Enregistre l'association. Le relevé suivant issu du même export saute complètement cette étape.
DEGIRO répartit opérations et liquidités sur deux exports distincts, et le fichier Transactions ne contient aucune ligne de dividende : celui qui nous a servi à valider n'en avait aucune. Prévois d'importer le Relevé de compte séparément pour les revenus, ou de saisir les dividendes à la main. Les positions sur options ne s'importent depuis aucun courtier.
Termes clés
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
- Commission
- Ce que ton courtier facture pour exécuter un ordre. C'est peu par transaction, mais c'est de l'argent réel, et cela fait partie de ce que les actions t'ont coûté — c'est pourquoi Quantic enregistre la commission de chaque opération qu'il peut lire dans ton relevé.
- Retenue à la source
- Quand vous détenez une action étrangère, le pays d'origine de l'entreprise prélève généralement un pourcentage sur chaque dividende avant qu'il ne vous parvienne — par exemple 15% sur les actions américaines. Quantic l'estime à partir de la domiciliation de chaque position et de votre résidence fiscale, afin que vos revenus reflètent ce qui arrive réellement. Il s'agit uniquement de la retenue à la source : cela n'inclut pas l'impôt qu'ajoute votre propre pays, ni les montants que vous pouvez souvent récupérer ou imputer grâce à une convention fiscale.
- FIFO (premier entré, premier sorti)
- Quand tu vends une partie d'une position achetée en plusieurs fois, la méthode FIFO considère que tu as vendu les actions les plus anciennes d'abord. La plupart des pays européens imposent les titres ainsi : c'est donc elle qui détermine le prix de revient de ces actions et leur date d'acquisition. Quantic tient tes positions en coût moyen — la meilleure mesure de la performance d'une position — et n'utilise le FIFO que dans le rapport fiscal, d'où des chiffres parfois différents pour la même vente.
- ISIN
- Le code de douze caractères qui identifie un titre dans le monde entier, quelle que soit la place où il se négocie et quel que soit le ticker qu'il y porte. Contrairement au ticker, il ne change pas quand une société est renommée : c'est pourquoi un import identifie tes positions par l'ISIN lorsque le fichier en contient un, de sorte qu'une société renommée conserve son historique de dividendes au lieu de se scinder en deux positions.
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