Importe ton portefeuille Fidelity dans Quantic
Fidelity exporte l'activité de ton compte en CSV. Quantic la lit par mappage de colonnes, y compris les dividendes réinvestis qui rendent l'historique d'un compte de fonds deux fois plus long.
Un historique Fidelity est généralement plein de réinvestissements. Un dividende arrive et est aussitôt dépensé en parts supplémentaires du même fonds : un seul fait économique apparaît donc dans le fichier sous forme de deux lignes, un revenu reçu et un achat effectué. Quantic enregistre les deux, et c'est la bonne réponse — le revenu est un vrai revenu et appartient à ton rendement, et l'achat a bel et bien modifié ton prix de revient. Il ignore simplement qu'il s'agit du même événement : attends-toi à une longue liste de petits achats et ne les lis pas comme des transactions oubliées.
Les fonds sont valorisés une fois par jour à la VL au lieu de coter en continu : le prix d'une ligne de fonds est donc la valorisation du jour, et sa quantité comporte souvent trois ou quatre décimales. Les deux survivent : les quantités sont des décimaux exacts, et un fonds est typé comme un fonds et non comme une action, donc il n'est pas jugé selon les attentes d'une action. Renseigne ta résidence fiscale avant d'importer, pour la même raison qu'un compte Schwab.
Comment l'importer
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1
Dans Fidelity, ouvre l'activité de ton compte et télécharge la période voulue en CSV.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements et dépose le fichier.
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3
Mappe les colonnes une fois — les lignes de réinvestissement se mappent comme n'importe quel achat.
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4
Importe le même fichier dans Dividendes pour récupérer le côté revenu de ces réinvestissements.
Quantic ne relie pas un dividende réinvesti à l'achat qu'il a payé. Rien n'est compté deux fois — le revenu va dans le registre des dividendes et les parts dans celui des transactions, chacun à sa place — mais la liste de transactions d'un compte qui réinvestit est longue et répétitive, et aucune vue ne la regroupe. Dans un 401(k) ou un IRA, de toute façon, les chiffres fiscaux ne décrivent rien que tu déclares. Nous n'avons pas encore validé un vrai export Fidelity : si le tien ne se lit pas, l'écran d'import propose de nous l'envoyer.
Termes clés
- DRIP
- Réinvestissement des dividendes : utiliser automatiquement chaque dividende pour acheter plus d'actions, ce qui compose tes revenus au fil du temps.
- Fonds commun de placement
- Un fonds que tu achètes directement auprès de la société de gestion plutôt qu'en bourse : pas de ticker à négocier, un prix par jour (la valeur liquidative), et les parts fractionnées sont la norme. En Espagne, l'essentiel de l'investissement indiciel passe par eux — avec un avantage fiscal que les actions n'ont pas : on peut passer d'un fonds à l'autre sans vendre (voir traspaso).
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
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