Importer ton portefeuille MyInvestor dans Quantic
MyInvestor a son propre lecteur dans Quantic, taillé pour les conventions espagnoles que ses relevés utilisent réellement.
MyInvestor est un courtier espagnol et ses exports s'en ressentent : date avec le jour en premier, virgule décimale et en-têtes en espagnol. Quantic dispose d'un lecteur pour eux, donc ses relevés s'importent sans étape d'association.
Être un établissement espagnol change ce à quoi Quantic sert ici. MyInvestor retient à la source et déclare ce qu'il a retenu à l'administration fiscale, si bien que ces montants arrivent en général seuls dans tes données fiscales pré-remplies. Là où Quantic gagne sa place, c'est sur tout ce que MyInvestor ne voit pas : les positions chez des courtiers qui ne déclarent à personne, dans le même portefeuille, la même année, converties sur la même base.
Comment l'importer
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1
Dans MyInvestor, télécharge ton relevé de compte sous forme de fichier.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements ou Dividendes et envoie-le.
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3
Vérifie l'aperçu : rien n'est enregistré tant que tu n'as pas confirmé ce qu'il a trouvé.
Si MyInvestor est ton seul courtier, le rapport fiscal de Quantic te dira surtout ce que l'administration sait déjà : elle a retenu, elle l'a déclaré, et les chiffres sont dans tes données pré-remplies. Deux choses qu'il ne peut toujours pas faire : son export ne comporte aucune colonne de retenue, donc Quantic marque ces lignes comme non renseignées au lieu de lire le vide comme un zéro, et il ne dit rien des positions que tu détiens ailleurs. Le rapport est en bêta et sa section des cessions ne vaut que pour une résidence espagnole.
Termes clés
- Retenue à la source
- Quand vous détenez une action étrangère, le pays d'origine de l'entreprise prélève généralement un pourcentage sur chaque dividende avant qu'il ne vous parvienne — par exemple 15% sur les actions américaines. Quantic l'estime à partir de la domiciliation de chaque position et de votre résidence fiscale, afin que vos revenus reflètent ce qui arrive réellement. Il s'agit uniquement de la retenue à la source : cela n'inclut pas l'impôt qu'ajoute votre propre pays, ni les montants que vous pouvez souvent récupérer ou imputer grâce à une convention fiscale.
- FIFO (premier entré, premier sorti)
- Quand tu vends une partie d'une position achetée en plusieurs fois, la méthode FIFO considère que tu as vendu les actions les plus anciennes d'abord. La plupart des pays européens imposent les titres ainsi : c'est donc elle qui détermine le prix de revient de ces actions et leur date d'acquisition. Quantic tient tes positions en coût moyen — la meilleure mesure de la performance d'une position — et n'utilise le FIFO que dans le rapport fiscal, d'où des chiffres parfois différents pour la même vente.
- Règle des deux mois
- Une règle espagnole : si tu vends à perte et rachètes le même titre dans les deux mois qui précèdent ou qui suivent, cette perte n'est pas déductible cette année. Elle n'est pas perdue — elle se reporte sur les actions rachetées et se matérialise quand tu les vendras. Pour les titres non cotés dans l'UE, la fenêtre est d'un an et non de deux mois. Elle existe pour empêcher de constater une perte puis de racheter aussitôt.
- Résultat réalisé
- Ce qu'une vente a réellement donné : ce que tu as reçu pour les actions, moins la commission, moins ce que ces actions t'avaient coûté. On parle de résultat et non de gain parce qu'il est tout aussi souvent négatif — vendre en dessous de ton coût moyen fait normalement partie de l'investissement, ce n'est pas une erreur à cacher. Tant que tu ne vends pas, la hausse ou la baisse d'une position n'est pas réalisée : réelle sur le papier, mais rien ne s'est encore produit.
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