Importe ton compte XTB dans Quantic
L'export de l'historique de compte XTB est un classeur avec les positions clôturées, les opérations de trésorerie et les positions ouvertes. Quantic le reconnaît d'emblée : opérations et dividendes depuis le même fichier, sans étape d'association.
XTB exporte ton compte sous forme de classeur Excel à trois feuilles, et celle qui compte est Cash Operations : chaque achat, vente, dividende et retenue du compte, une ligne chacun. La quantité et le prix d'une opération se trouvent dans un commentaire comme « OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26 » plutôt que dans des colonnes à part, alors Quantic les lit là : chaque exécution partielle d'un ordre fractionné devient sa propre opération, et une clôture devient une vente.
Certaines positions ne passent pas par la trésorerie là où tu t'y attendrais. Une action gratuite issue d'une promotion n'a pas de ligne d'achat, une position ouverte avant la période exportée non plus, et des droits issus d'une opération sur titres peuvent entrer et sortir sans aucun mouvement d'argent. Quantic complète ces extrémités à partir des feuilles de positions, avec les identifiants de position d'XTB lui-même, pour que les positions qu'il reconstruit correspondent à celles qu'XTB t'attribue.
Les dividendes arrivent tels qu'XTB les comptabilise : dans la devise de ton compte, bruts, avec la retenue sur une ligne à part et un versement par lot que tu détiens. Quantic additionne les lots en un seul dividende par versement, et quand XTB annule un versement puis le reverse (ça arrive, parfois dans une autre devise), l'annulation efface l'original au lieu de le compter deux fois.
Les taxes sur les transactions arrivent sur des lignes à part, souvent quelques jours après l'opération : la taxe sur les transactions financières espagnole et italienne, le stamp duty britannique, la redevance SEC américaine. Quantic rattache chacune à l'opération à laquelle elle appartient grâce à l'identifiant de position d'XTB, donc une taxe d'achat augmente le prix de revient de cet achat — convertie au taux auquel l'opération elle-même a été réglée quand l'action est cotée dans une autre devise.
Comment l'importer
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1
Dans XTB, ouvre l'historique de ton compte et exporte-le vers Excel, en choisissant la période la plus large proposée.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements ou Dividendes et envoie le fichier .xlsx.
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3
Vérifie l'aperçu : rien n'est enregistré tant que tu n'as pas confirmé ce qu'il a trouvé.
XTB désigne les instruments par ses propres tickers, sans ISIN (REP1.ES, c'est Repsol à Madrid), alors Quantic traduit chacun vers la cotation qu'il désigne le plus probablement. C'est l'étape à vérifier : un certificat de dépôt ou une place moins courante peut tomber sur la mauvaise cotation, et ce qui n'a aucune cotation, comme les droits de souscription, te reste à associer à la main. Les CFD ne sont pas des actions et sont ignorés.
Termes clés
- Position issue des opérations
- Une position construite à partir de tes achats et ventes réels, qu'ils soient saisis à la main ou importés d'un relevé de courtier. Les actions et le coût moyen sont calculés depuis ces opérations plutôt que saisis directement — c'est pourquoi tu modifies les opérations, pas la position. Frais, divisions d'actions et assignations d'options s'y intègrent automatiquement.
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
- Retenue à la source
- Quand vous détenez une action étrangère, le pays d'origine de l'entreprise prélève généralement un pourcentage sur chaque dividende avant qu'il ne vous parvienne — par exemple 15% sur les actions américaines. Quantic l'estime à partir de la domiciliation de chaque position et de votre résidence fiscale, afin que vos revenus reflètent ce qui arrive réellement. Il s'agit uniquement de la retenue à la source : cela n'inclut pas l'impôt qu'ajoute votre propre pays, ni les montants que vous pouvez souvent récupérer ou imputer grâce à une convention fiscale.
- ISIN
- Le code de douze caractères qui identifie un titre dans le monde entier, quelle que soit la place où il se négocie et quel que soit le ticker qu'il y porte. Contrairement au ticker, il ne change pas quand une société est renommée : c'est pourquoi un import identifie tes positions par l'ISIN lorsque le fichier en contient un, de sorte qu'une société renommée conserve son historique de dividendes au lieu de se scinder en deux positions.
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