Quantic pour les investisseurs en indices et ETF
Ici, les fonds sont un vrai type d'instrument, jugés sur le coût et la régularité plutôt que sur des indicateurs qui ne les concernent pas.
La plupart des suiveurs de portefeuille traitent un fonds comme une entreprise, puis affichent des absurdités : un multiple de bénéfices pour quelque chose qui n'a pas de bénéfices, un taux de distribution pour quelque chose qui se contente de reverser ce qu'il reçoit. Un ETF de revenus finit signalé comme dangereux uniquement parce qu'il distribue beaucoup.
Quantic enregistre un type d'instrument et adapte ses calculs en conséquence. Pour un fonds, il affiche les frais courants, l'encours sous gestion, la catégorie, la société de gestion, la date de création, les principales positions et la répartition sectorielle — et masque les chiffres de bénéfices qui ne s'appliquent pas. La sécurité est jugée sur le coût et la régularité de la distribution, si bien qu'un fonds qui distribue beaucoup n'est jamais marqué à risque pour cette seule raison, et le score de qualité utilise des composantes propres aux fonds pour qu'un bon fonds puisse atteindre dix au lieu d'être plafonné. Le momentum fonctionne à l'identique, puisqu'il ne demande qu'un prix.
La couverture s'arrête avant le détail propre aux fonds : il n'y a pas de valeur liquidative, pas de prime ou de décote sur la VL, pas d'écart de suivi face à l'indice. Les positions sont uniquement les plus importantes, pas le panier complet. Les fonds capitalisants — qui réinvestissent en interne au lieu de distribuer — sont suivis et valorisés correctement, mais donnent peu de matière aux outils de revenus.
Comment commencer
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1
Cherche ton fonds par ticker ou par ISIN et vérifie que les frais courants correspondent à sa fiche.
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2
Utilise le filtre de type du screener pour comparer les fonds entre eux plutôt qu'à des entreprises.
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3
Lis la répartition sectorielle pour voir sur quoi ton fonds prétendument diversifié est réellement concentré.
Termes clés
- ETF
- Un fonds négocié en bourse — un seul ticker échangeable détenant un panier d'actions ou d'obligations, si bien qu'un seul achat vous donne la diversification de tout le panier, généralement à faible coût.
- Frais de gestion (TER)
- Les frais annuels prélevés par un fonds ou un ETF, en pourcentage de ce que vous détenez — déduits discrètement des rendements, si bien que des frais plus faibles laissent davantage de rendement dans votre poche.
- Encours sous gestion (AUM)
- La valeur totale des sommes qu'un fonds gère. Un fonds plus grand est généralement plus liquide et moins susceptible d'être fermé ou fusionné.
Quantic · Gratuit
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