Quantic pour les investisseurs de long terme
Un registre d'opérations qui survit aux splits, aux scissions et à un changement de courtier — et qui ne retient jamais tes données en otage.
Garde quelque chose quinze ans et le plus dur cesse d'être l'analyse. Cela devient la tenue des comptes : ce que tu as réellement payé, à travers trois courtiers, deux devises, un split et une scission que personne ne t'a expliquée à l'époque.
Quantic garde chaque achat et chaque vente comme une écriture, et tes positions sont recalculées à partir d'elle au lieu d'être stockées à part : réimporter le même relevé ne change rien, et corriger une ancienne opération se répercute sur tout ce qui suit. Les frais entrent dans le prix de revient. Les splits ajustent l'historique. Une scission déplace du coût en plus des actions, dans la proportion publiée par l'entreprise. Vends tout et la position ne disparaît pas : elle devient une position clôturée avec ce qu'a rapporté la vente, la durée de détention et ce qu'elle t'a versé en chemin. Importe depuis IBKR, MyInvestor ou DivTracker directement, depuis n'importe quel autre courtier en associant ses colonnes une fois, ou à la main.
Les résultats réalisés utilisent le prix de revient moyen, pas le FIFO, et ne sont jamais convertis entre devises : un gain en euros et un gain en dollars sont présentés séparément plutôt qu'additionnés. C'est volontaire : c'est une lecture de performance, pas un calcul fiscal. Quantic n'a pas non plus encore de rendement total ni d'indice de référence, il ne te dira donc pas comment tu t'en es sorti face à un indice.
Comment commencer
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1
Importe le relevé d'opérations de ton courtier : s'il n'est pas reconnu, associe ses colonnes une fois et Quantic s'en souvient.
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2
Passe en revue les avertissements de position incomplète, qui signalent les positions dont l'historique commence en cours de route.
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3
Exporte tout en CSV ou en sauvegarde JSON quand tu veux : ici, tes données ne sont jamais retenues.
Termes clés
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
- Résultat réalisé
- Ce qu'une vente a réellement donné : ce que tu as reçu pour les actions, moins la commission, moins ce que ces actions t'avaient coûté. On parle de résultat et non de gain parce qu'il est tout aussi souvent négatif — vendre en dessous de ton coût moyen fait normalement partie de l'investissement, ce n'est pas une erreur à cacher. Tant que tu ne vends pas, la hausse ou la baisse d'une position n'est pas réalisée : réelle sur le papier, mais rien ne s'est encore produit.
- Division d'actions
- Une entreprise divise chaque action existante en plusieurs — une division 4 pour 1 transforme 1 action en 4, chacune valant un quart. Ta position vaut exactement la même chose avant et après ; seul le nombre de parts change. Le dividende par action baisse dans le même rapport, donc tes revenus ne bougent pas non plus.
- Scission
- Une société qui remet à ses actionnaires des actions d'une activité qu'elle sépare — tu te réveilles propriétaire de deux sociétés au lieu d'une, sans rien avoir acheté. Ton nombre d'actions d'origine ne change pas, mais une partie de ce que tu as payé appartient désormais à la nouvelle société : les deux se partagent le prix de revient au prorata de ce que valait chacune ce jour-là. La société publie ce partage (souvent sous forme de « Form 8937 »), et il compte : tout ce qui n'est pas attribué aux nouvelles actions apparaîtra comme un gain pur à la revente.
- Commission
- Ce que ton courtier facture pour exécuter un ordre. C'est peu par transaction, mais c'est de l'argent réel, et cela fait partie de ce que les actions t'ont coûté — c'est pourquoi Quantic enregistre la commission de chaque opération qu'il peut lire dans ton relevé.
Quantic · Gratuit
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