Ton historique d'opérations

Mouvements est ton historique d'achats et de ventes, et fait autorité pour toute position construite à partir de lui. Tes positions ne sont pas stockées à part — elles sont recalculées depuis ces opérations à chaque changement. Supprime une opération et la position se refait aussitôt.

La commission d'un achat compte dans ce que les actions t'ont coûté, elle augmente donc ton coût moyen — c'est ainsi que le prix de revient est défini fiscalement à peu près partout. Celle d'une vente non : elle réduit le produit, qui est un calcul distinct, elle est donc enregistrée et laissée là. Quantic lit les frais des relevés IBKR pour toi.

Les divisions d'actions sont un troisième type d'entrée. Enregistres-en une avec son rapport et Quantic redimensionne ensemble tes actions et ton coût moyen : la valeur de la position ne change pas. Aucun relevé ne signale les divisions, celle-ci se saisit donc toujours à la main.

Les scissions sont la quatrième, et celle que la plupart des outils ratent. Une société te remet des actions d'une activité qu'elle sépare ; ton nombre d'actions d'origine ne bouge pas, mais une partie de ce que tu as payé appartient désormais à la nouvelle société. Quantic te demande ce partage — le pourcentage publié par la société — parce que personne ne peut l'établir honnêtement à partir d'un flux de cours. Saute-le et les nouvelles actions sembleront gratuites, si bien qu'une revente entière comptera comme un gain.

Tout ce soin apporté à ce que tes actions t'ont coûté porte ses fruits au moment de la vente. Quand les transactions d'une position ne totalisent plus aucune action, elle ne disparaît pas : elle passe dans Positions clôturées sur ta page portefeuille, avec ce qu'elle a donné, combien de temps tu l'as détenue et ce qu'elle t'a versé en dividendes en chemin. Si tu n'en vends qu'une partie, le même chiffre apparaît à côté de ce que tu as gardé.

Ces résultats sont calculés à partir de ton coût moyen, et Quantic le dit sur la page. Ils mesurent la performance de la position, ce n'est pas une déclaration d'impôts. La plupart des règles fiscales européennes, dont l'espagnole, rattachent chaque vente à des achats précis dans l'ordre où tu les as faits, ce qui peut donner un chiffre différent. Les résultats restent aussi dans la devise de cotation des actions et ne sont jamais convertis, car le taux de change en vigueur le jour d'une vente d'il y a des années n'est pas quelque chose que Quantic connaît.

Quand une association marche, donne-lui un nom et Quantic la garde. Le relevé du mois suivant du même courtier arrive déjà rempli, donc importer devient un simple clic — et si tu préfères ne pas déduire les colonnes toi-même, un bouton te propose une suggestion à vérifier. C'est facultatif, et cela n'envoie que le nom de tes colonnes et la forme de leurs valeurs, jamais les valeurs.