Importe ton portefeuille Scalable Capital dans Quantic
Scalable Capital exporte tes transactions en CSV. Quantic le lit par mappage de colonnes : aucun code spécifique à Scalable, et aucun accès à ton compte.
Scalable Capital est un agent payeur allemand, ce qui change ce à quoi sert un import. Il a déjà prélevé le Kapitalertragsteuer et le Solidaritätszuschlag sur tes dividendes et les a réglés auprès du Finanzamt : tu n'importes donc pas pour calculer une note fiscale. Tu importes pour que tes revenus, ton prix de revient et ton rendement sur coût vivent ailleurs que dans l'application d'un courtier — et pour qu'ils te survivent le jour où tu la quittes.
Quantic mappe les colonnes du fichier au lieu de reconnaître le courtier : un export dont le format change l'an prochain n'exige aucune nouvelle version, tu remappes la seule colonne qui a bougé. Il déduit de tes propres lignes les dates commençant par le jour et la virgule décimale, lit achats et ventes au signe de la quantité, intègre la commission au prix de revient plutôt que de l'écarter, et identifie chaque position par ISIN. Ce dernier point compte davantage en Allemagne qu'ailleurs : une cotation à Francfort et son originale américaine sont la même société sous deux tickers différents.
Comment l'importer
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1
Dans Scalable Capital, ouvre ton historique de transactions et exporte en CSV la période voulue.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements et dépose le fichier.
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3
Confirme ce que signifie chaque colonne. Quantic le déduit des en-têtes et de quelques lignes d'exemple ; tu corriges ce qu'il a mal interprété.
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4
Enregistre la correspondance pour que l'export du mois prochain s'importe en un clic.
Le rapport fiscal est plus étroit qu'il n'y paraît depuis l'Allemagne. Les dividendes sont traités pour toute résidence, mais la section cessions est écrite selon les règles espagnoles et ne produira pas de calcul allemand — de toute façon, ton Kapitalertragsteuer est déjà réglé par Scalable. Nous n'avons pas non plus encore validé Quantic contre un vrai export Scalable Capital : vérifie les colonnes devinées plutôt que de les accepter, et si un fichier ne se lit pas, l'écran d'import propose de nous l'envoyer pour que nous lui ajoutions un lecteur.
Termes clés
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
- Commission
- Ce que ton courtier facture pour exécuter un ordre. C'est peu par transaction, mais c'est de l'argent réel, et cela fait partie de ce que les actions t'ont coûté — c'est pourquoi Quantic enregistre la commission de chaque opération qu'il peut lire dans ton relevé.
- Retenue à la source
- Quand vous détenez une action étrangère, le pays d'origine de l'entreprise prélève généralement un pourcentage sur chaque dividende avant qu'il ne vous parvienne — par exemple 15% sur les actions américaines. Quantic l'estime à partir de la domiciliation de chaque position et de votre résidence fiscale, afin que vos revenus reflètent ce qui arrive réellement. Il s'agit uniquement de la retenue à la source : cela n'inclut pas l'impôt qu'ajoute votre propre pays, ni les montants que vous pouvez souvent récupérer ou imputer grâce à une convention fiscale.
- Brut vs. net
- Le brut est le dividende avant impôt ; le net est ce qui arrive vraiment après la retenue à la source. Quantic suit les deux.
- ISIN
- Le code de douze caractères qui identifie un titre dans le monde entier, quelle que soit la place où il se négocie et quel que soit le ticker qu'il y porte. Contrairement au ticker, il ne change pas quand une société est renommée : c'est pourquoi un import identifie tes positions par l'ISIN lorsque le fichier en contient un, de sorte qu'une société renommée conserve son historique de dividendes au lieu de se scinder en deux positions.
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