Importe ton portefeuille Hargreaves Lansdown dans Quantic
HL exporte ton historique de transactions en CSV. Quantic le lit par mappage de colonnes et convertit les pence en livres à l'entrée.
Un export britannique contient un piège qu'aucun autre en Europe n'a : la place de Londres cote la plupart des actions en pence, pas en livres. Un prix de 2 450 vaut 24,50 £, et un importateur qui le prend au pied de la lettre construit un portefeuille cent fois trop grand — puis le convertit dans ta devise d'affichage et produit un nombre faux mais parfaitement plausible. Quantic connaît les codes devise GBp et GBX et divise par cent à mesure que les lignes entrent.
Au-delà de ça, c'est le chemin habituel : tu indiques à Quantic quelles colonnes portent la date, l'instrument, la quantité, le prix et les frais ; il déduit de tes propres lignes les dates commençant par le jour et identifie les positions par ISIN, si bien qu'une société qui change de ticker garde son historique. Les frais de courtage sont intégrés au prix de revient au lieu d'être écartés — c'est la différence entre ce qu'une position a coûté et ce qu'elle semble avoir coûté.
Comment l'importer
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1
Dans Hargreaves Lansdown, ouvre l'historique de transactions de ton compte et exporte-le en CSV.
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2
Dans Quantic, ouvre Mouvements et dépose le fichier.
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3
Mappe les colonnes une fois, et vérifie que les prix se lisent en livres et non en centaines de livres.
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4
Enregistre la correspondance. Un ISA et un compte-titres exportent la même structure : une seule correspondance couvre les deux.
Deux choses que cela ne fera pas pour un déclarant britannique. Dans un ISA ou un SIPP il n'y a rien à déclarer du tout : la colonne de retenue décrit donc un impôt jamais prélevé. Et en dehors, HMRC regroupe tes actions dans une Section 104 holding au coût moyen — ce que fait déjà le portefeuille de Quantic, mais pas son rapport fiscal : cette section est écrite pour l'Espagne et apparie les ventes aux achats les plus anciens d'abord. Lis le portefeuille, pas le rapport fiscal. Nous n'avons pas non plus validé un vrai export HL : si le tien ne se lit pas, l'écran d'import propose de nous l'envoyer.
Termes clés
- Prix de revient (coût moyen)
- Ce que tu as réellement payé pour les actions que tu détiens, par action — l'argent investi, commission comprise, réparti sur tes actions. Acheter davantage à un autre prix le déplace ; vendre non, car vendre ne change pas ce que t'ont coûté les actions que tu gardes. C'est la référence à laquelle se mesurent ta plus-value, ton rendement sur coût et tout calcul fiscal futur.
- Commission
- Ce que ton courtier facture pour exécuter un ordre. C'est peu par transaction, mais c'est de l'argent réel, et cela fait partie de ce que les actions t'ont coûté — c'est pourquoi Quantic enregistre la commission de chaque opération qu'il peut lire dans ton relevé.
- ISIN
- Le code de douze caractères qui identifie un titre dans le monde entier, quelle que soit la place où il se négocie et quel que soit le ticker qu'il y porte. Contrairement au ticker, il ne change pas quand une société est renommée : c'est pourquoi un import identifie tes positions par l'ISIN lorsque le fichier en contient un, de sorte qu'une société renommée conserve son historique de dividendes au lieu de se scinder en deux positions.
- FIFO (premier entré, premier sorti)
- Quand tu vends une partie d'une position achetée en plusieurs fois, la méthode FIFO considère que tu as vendu les actions les plus anciennes d'abord. La plupart des pays européens imposent les titres ainsi : c'est donc elle qui détermine le prix de revient de ces actions et leur date d'acquisition. Quantic tient tes positions en coût moyen — la meilleure mesure de la performance d'une position — et n'utilise le FIFO que dans le rapport fiscal, d'où des chiffres parfois différents pour la même vente.
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